第102回 CCIM西日本エリア主催 M4セミナー in 大阪

ヴァスト・キュルチュール株式会社が「プライベートバンクサービス」に特化したIFA法人である点をご紹介します。高島屋グループの信頼基盤を背景に、私どもは証券会社や銀行と異なり、中立的な立場から富裕層ご家族の資産をお守りする役割を担っています。特徴は、単なる運用提案ではなく、資産の管理・保全・承継を含めた総合的なサポートや高島屋のリソースを使い、非金融面のサポートを行っていることです。

次に、スイスのプライベートバンクの伝統的な考え方をご紹介します。スイスが世界の富裕層から選ばれてきた理由は、守秘義務や中立国としての歴史的背景に加え、「資産を長期にわたり守る」姿勢にあります。短期的なリターンを狙うのではなく、世代を超えて資産を維持し、安定した収益基盤を築くことを重視するのが特徴です。スイス流の運用では、株式やオルタナティブよりも、むしろ 債券や流動性資産の組み合わせを軸 に据えることで、安定と持続性を最優先にしています。

そのうえで、私どもが日本のお客様にご提供できるのは「スイス流の資産保全を、日本の環境に合わせて実践すること」です。具体的には、債券を中心とした安定運用、為替リスクのコントロール、そして流動性を重視したポートフォリオ設計です。こうした方針により、大きな値動きを追うのではなく、安心して長期的にご家族の資産を維持・承継できる基盤を整えます。

さらに、プライベートバンクサービスで「できること」は運用だけではありません。資産管理を超えて、相続・事業承継のご支援、ファミリー憲章を通じたご家族の価値観整理、さらには教育やライフスタイル面でのサポートまで含め、総合的な伴走を行います。これにより「資産を増やす」よりも「資産を守り、つなぎ、安心して引き継げる仕組み」を実現するのが、私たちの大きな役割です。

＜講　師＞
ヴァスト・キュルチュール株式会社
プライベートバンキング本部
ディレクター
廣井那美

証券会社にて18年間、資産運用アドバイザーとして富裕層のお客様を担当。現在は高島屋グループ ヴァスト・キュルチュール株式会社にて、ファミリー憲章や事業承継に関わる取り組みを通じ、資産家ご家族の資産運用をサポートしている。